[주린이의 주식공부 - 리츠관련 주식]

요즘 미국주식 시장이 엄청난 폭으로 오르락 내리고있는 가운데 배당성장주 등으로 리츠 관련주식들이 관심이 몰리고 있습니다. 최근 저 주린이는 작년부터 기술주를 꾸준하게 모아왔는데 최근 상반기 내내 파란색에서 빨간색으로 도통 넘어올 생각을 안하고 있어서 이제는 조금 배당주성향이 강한 리츠 관련주들에 관심을 갖게 되었습니다. (최근 믿고있던 테슬라마저 힘을 못쓰고 있어서, 가치주+배당주 위주의 공부를 꾸준하게 할 생각입니다) 최근, 배당주들로 월배등금 30만원-100만원 등 목표를 세워서 미국주식에 투자하시는 분들이 많아서 저도 슬슬 공부를 하고 리츠 관련 내용을 정리하고 배당주 포트폴리오를 짜보려고 합니다.

주린이가 함께 공부하면 좋을 포스팅

리츠(REITs)란?

리츠(REITs)란 Real Estate Investment Trusts 로 부동투자신탁을 의미하는 말입니다. 보통 부동산 관련주들을 리츠 관련주식으로 일컫기도 합니다. 뮤추얼 펀드 투자자들로부터 자금을 모아서 부동산/부동산 자본, 지분 등에투자해 발생된 수익을 투자자들에게 배당하는 회사 및 투자신탁을 정해서투자하는 방법을 리츠주 투자방법이라고 합니다. 특히 오피스빌딩, 호텔, 소매점 등 부동산 등을 매입하면서 수익을 내고 투자자들에게 매년 배당하는 방법으로 진행됩니다.

리츠주에 대한 전망은?

최근 코로나 이슈등으로 여행, 호텔, 보복소비, 인플레이션 등이 모두 리츠와 관련이 되어 있으며 인플레이션이 올때마다 리츠주의 급성장이 연이어 나타났다는 것을 확인할 수 있습니다. 금리 인상분을 임대료에 전가하여 임대수익을 보완하는 방법 등으로 성장이 이어갈 것이라는 전망으로 예측하고 있습니다.

최근 뉴스자료에서도 볼 수 있듯이, 코로나 백신 접종률이 점점 높아지고 경기회복에 대한 기대로 부동산투자회사(REITs/리츠)에 대한 관련주들이 주목받고 있습니다. 기술주 등이 금리인상 가능성으로 주가가 곤두박질 칠 때에도 리츠 관련 주식 종목들은 상대적으로 안정적인 주가흐름을 반영했기 때문입니다.

- 미국 리츠지수 연차대비 평균 18% 상승

- 특히 인프라, 데이터센터 등과 같이IT관련기술 리츠에 대한 상승세가 이어짐

- 리젠시센터(리테일) / 에쿼티레지덴셜(주거) / 아바론베이(주거) / 아이언 마운틴(정보관리서비스) / 프로로지스(물류)

대표적인 리츠관련 종목에는? 

리얼티인컴 (티커 : O)

대표적인 튼튼한 리츠 배당주로 리테일 리츠주 2위 규모, Retail REITs 비중이 84% 정도로 Industrial/Office/Agriculture의 비중을 점차 꾸준히 감소시키는 중에 있습니다. 부채 및 Payout % 양호하나 배당성장이 몇년째 동결인 점이 약간의 마이너스로 작용하는 종목입니다. 그러나 배당율이 5프로 정도로 저금리 대출이자보다 높은 배당주로 주목받고 있습니다. 뉴욕증권거래소에 상장된 이후, 500개월 이상동안 월배당이 나왔으며 배당성장률이 약 4.7%에 이른다고 합니다.

아레스 커머셜 리얼 이스테이트 (티커 : acre)

아레스 캐피탈과 같은 아레스 자회사로, 모기지 리츠 회사입니다. 배당율이 9%넘는 모기지 배당주입니다. 상업 부동산 모기지 리츠를 하는 회사로, 사무실, 다세대, 호텔, 다용도 건물이 80%를 차지하는 투자회사입니다. 지속적으로 배당이 상승된 회사로 코로나 이후에도 빠르게 회복하는 리츠주입니다. 연매출, 연순익도 우상향하고 있는 리츠주입니다. 배당성장이 탄탄한 편이고, 특별배당금의 가능성도 있는 회사입니다.

메이서리치(티커 : MAC)

이 종목은 배당 3.7%를 주는 리츠 관련 주입니다. 믹구 전역에 있는 몰들을 임대해서 버는 리츠 회사입니다. (몰 전문 리츠 회사) 현재 배당 0.75->0.15로 배당을 삭감했지만 배당을 올려줄 여력이 있는 회사로 평가받고 있습니다. 단 이전부터 주가가 하락세가 이어지고 있는 점이 큰 데미지로 보이기도 합니다. 아래의 영상을 참고하시면, 이해에 도움이 되실 것 같아서 추가로 넣어두도록 하겠습니다.

*투자는 개인의 선택입니다.

모든 책임은 개인에게 있습니다.

[고배당 월 배당주 추천] 

[ 21년도 살만한 배당주 추천]

- MPW ( Medical Properities Trust) : Real Estate 배당 5.27%

- HBAN (Huntington Bancshares) : Banks 배당 4.16%

- MAC (Macerish) : Real Estate 배당 5.15%

- FE (First Energy) : Utilities 배당 5.22%

- ET (Energy Transfer) : Energy 배당 9.06%

Q. 1억 투자시 월 배당금은 얼마나 될까요?

A. 고배당 ETF SPHD 등을 1억 넣으면 월배당금으로 세후 35만원 정도 나옵니다. 즉, 세후 30 - 40만원선.

주린이가 질문합니다.

그렇다면 배당주 추천하시나요???

Q. 주린이에게 월 배당주를 추천하지 않는 이유는?

- 젊은 사람들의 자산을 늘리는 목적으로는 옳지 않다!

- 은퇴해도 늦지 않다!

- 1억 넣어봐야 연 4%로, 배당수익을 노릴려면 10억정도 넣어놔야 월 300정도 나온다.

Q. 배당주로 경제적 자유를 얻을 수 있나요?

A. 보통 성장주 익절한 비용으로 배당주 매입을 추천합니다. 매월 받는 비용으로 배당금으로 재투자하는 식으로 운영을 하고 있어요. 즉, 배당으로 경제적 자유를 꿈꾸신다면 그만큼의 시드를 확보할 때까지 성장주 투자를 추천합니다. Total return이라는 지표를 확인하세요!

[함께 읽으면 좋을 컨텐츠]

고로, 저는 고배당주는 추후 가입하려고 합니다. 

월배당을 정리하다보니 자연스레 투자의 개념도 정리가 되니까 좋네요!

모두들 성투하세요!